关于出金这个事，很多人第一时间想到的就是去香港，但往往给出这种建议的，多数是自身没有实践过的人，因为实际情况根本没有想象中那么简单。什么比特币ATM机取现10%的手续费就不说了，它可不像我们这边ATM机方便得到处都是，更别说取现额度限制了。在香港，常见的出金方式有两种：一种是小额可以通过持牌兑换店换成港币现金或转账，但是超过一定的金额就会要求身份信息认证，必须要有香港地址和电话，本质上来说也是一种OTC，同样也会有收到赃款的风险。另一种是通过持牌交易所，比如HashKey、CoinBase去出金，但是注册需要海外身份证，并不是说你办一张境外银行卡就解决了。即便你大费周章办好海外身份证和银行卡，大额出金也可能会触发反洗钱审查。至于U卡就更不用说了，手续费是其次，只适合小额零星取现，并且市面上的U卡就没有好用的，不是被黑了就是被各种限制。现在出金这么难，海外也没法出，那还怎么玩？不是出金太难，而是你的认知还没跟上。这些年，关于币圈的政策不断变化，十三部门更是联合整顿虚拟币市场，而你还在纠结场内出还是场外出，走现金还是银行卡，一笔出还是分批出，越是这样纠结越容易被冻卡。因为你这也想尝试，那也不合理，最后只会踩在雷点上。之前有个客户咨询宁姐，说他出金时银行卡被风控了，要求他解释流水，他跟银行说这是投资虚拟币赚的，结果银行直接说无法解除风控，只能取现注销。本来他要是不提虚拟币，可能只是风控几天或者直接解除，好家伙你一说炒币，谁还敢给你服务？924早有规定，银行不得为虚拟货币提供资金清算服务。如果银行不知道或许没问题，一旦发现还不处理，就是失职，还可能受罚。所以，这就是认知的差距，既不懂法规，也不熟悉行业现状。还有那些半夜出金的人，凌晨几点还在卖币上分，半夜本来就是风控最严的时候，你却偏要在这时候和陌生账户大额转账，不风控你风控谁？讲真的，有些人被冻卡，真不是运气不好，你认为你收到黑钱只是碰到了不靠谱的币商，但实际上网上那些教你审核流水，看注册年限，查银行卡的方式早就过时了。出金就四个字：资金来源，这是最重要的也是最根本的东西，你审核再多来源不干净有什么用？只有能保证资金来源合规、能溯源，就不会收到赃款，也不会给坏人留下可乘之机。真正的落袋为安做好两件事：找对人，做好资金账户隔离
1、去哪找对的人？你身边知根知底的朋友，你知道他的钱是怎么来的，这种交易最靠谱，也是风险最低的。如果没有这种朋友，就找能核实身份的币商，能出示身份证、营业执照、房产证等，甚至去过对方公司，然后固定跟一个币商交易，这样就算被冻卡，他也能很快配合材料解冻。那些不敢露面，却夸得天花乱坠的商家，就要小心了，有些钱可能当时不会出问题，过个几个月才冻卡，像资金盘这些资金他是有过渡期的。2、资金账户隔离；拿一张平时不用的卡专门出入金，不要和其他账户交集，更不要什么车贷房贷卡，平时用信用卡或网贷消费，出金后可以还进去，贷出来的再弄到另外的卡。也不是说是为了逃避监管，只是为了合理降低损失。不然收到赃款，你可就要替受害人买单了。在币圈，冻卡非常多，特别是大额，所以，你要考虑的不是绝对不冻卡，而是冻卡之后怎么安全脱身，只要资金合规，万一冻卡也不怕。防风控小技巧（1）收到资金后，不要立马转走，会触发快进快出的风控；（2）到账后，正常放着，该消费消费，要让系统觉得你是个正常人；（3）小额多次的意思是，分天分批出，不要急于求成；（4）切忌凌晨转账，特别是卡。币圈赚钱也许容易，但能安全落地的人却不多。不要贪图什么捷径，更没有什么神秘方式，关键是要提高自己的认知，把基础打好，那些被骗被冻卡的人，往往是因为急于求成，总想走捷径，反而忽略了最基本的风险控制。